금감원, 증권·보험 등 2금융권 자금세탁 검사 강화

[보험매일=이흔 기자] 금융감독원이 증권과 보험 등 2금융권에 대한 자금세탁 검사 강도를 높이기로 했다고 7일 밝혔다.

금감원은 불법 사금융을 척결하고 자금세탁이나 테러 대응과 관련한 국제 공조를 강화하는 차원에서 이같이 결정했다.

자금 세탁은 범죄행위로 얻은 불법자산을 합법적인 자산인 것처럼 위장하는 과정으로 정부는 금융회사에 의심거래나 고액 현금거래, 고객 확인 등을 요구해 자금세탁 방지 업무를 진행한다.

금감원은 이런 차원에서 자금세탁방지 업무를 리스크 기반 접근방식(RBA)으로 바꿔 고위험 부문에 검사 역량을 집중하기로 했다.

RBA는 금융권역·금융회사·고객·상품·업무 등에 내재된 자금세탁위험을 식별·평가해 부문별 위험수준에 따라 관리수준을 차등화하는 방식이다.

올해는 자금세탁 방지 수준이 미흡한 증권과 보험, 저축은행 등 2금융권에 검사 역량을 집중하기로 했다. 그동안 미진했던 2금융권에 대한 검사 강도를 높여 사각지대를 없애는 것이다.

금감원은 이를 위해 자금세탁 방지 전담팀을 1개에서 2개로, 팀원도 5명에서 9명으로 늘렸다.